特别呈现｜构建绿色金融跨境新生态，兴业银行助企轻装“出海”

在全球绿色发展大潮中，我国正以较领先的技术、产品和丰富的经验，成为全球绿色产业链中的关键力量。与此同时，中资金融机构也紧跟大潮，通过提供资金支持、创新绿色金融产品服务等方式，做好绿色金融大文章，搭建国际绿色金融合作桥梁，铺就绿色发展之路。

作为在国内率先布局绿色金融的商业银行，兴业银行基于其在绿色金融领域的先行经验，拓宽国际视野、谋划全球布局，探索绿色金融跨境服务新场景、新模式，为我国企业“走出去”贡献力量。

因势利导

探索绿色跨境新模式

面对全球气候变化这一严峻挑战，能源转型已成为国际社会公认的破题之道。

2016年，世界主要油气生产国沙特阿拉伯提出“2030愿景”，并相继提出“绿色沙特倡议”“绿色中东倡议”，向世界展示其向绿色经济转型的决心。中国是沙特最重要的贸易伙伴，众多中资企业正加快布局，抢滩这一绿色转型新机遇。

近日，全球最大储能项目在沙特阿拉伯成功签约，这一容量高达7.8GWh的项目并网运行后，将有效提高沙特电网的稳定性和可靠性，为该项目提供技术支持的是一家来自中国安徽的上市公司。

由于项目投资金额大、交期短、运营期长，交易双方为增进互信基础、保障跨境交易安全及合同顺利履行，需要银行提供专业跨境金融服务。兴业银行充分发挥绿色金融专业优势以及广泛的境内外代理行优势，为该上市公司高效开立涉外预付款保函及履约保函，以实际行动支持高质量“中国智造”出海。

不止于沙特阿拉伯，中资企业正在全球多地为减排降碳、促进全球能源可持续发展注入“绿色力量”。国务院新闻办公室发布的《中国的能源转型》白皮书显示，10年来，中国向全球提供优质的清洁能源产品和服务，持续加大科技创新力度，有力促进全球风电、光伏成本大幅下降；与100多个国家和地区开展绿色能源项目合作。

日前，中共中央、国务院印发《关于加快经济社会发展全面绿色转型的意见》，在中央层面对加快经济社会发展全面绿色转型进行系统部署。中国绿色发展之路还将持续为世界可持续发展提供借鉴。

毫无疑问，践行全面绿色转型战略，需要金融机构在绿色金融跨境服务方面发挥更重要作用。7月中旬，商务部、中国人民银行、金融监管总局、国家外汇局联合印发《关于加强商务和金融协同 更大力度支持跨境贸易和投资高质量发展的意见》中提出，鼓励金融机构推出更多符合绿色贸易特点的金融产品和服务。

对此，兴业银行一方面加快国际业务布局，完善组织体系，加大资源投入，加快人才建设，稳步提升海外业务占比，构建国际化、多元化、线上化的综合金融产品体系；另一方面，积极服务“双碳”战略，持续加大对国内企业“走出去”和共建“一带一路”的金融支持力度，逐步探索出一条绿色金融跨境服务的新路子。

数据显示，截至2024年6月末，兴业银行“降碳”领域绿色融资余额11838亿元；跨境金融融资余额2331亿元，并已构建起涵盖结算、融资、存款、汇率避险、全球资金管理等在内的一站式、综合化跨境金融服务体系。

因业制宜

丰富跨境服务新场景

不同行业“出海”的金融需求大相径庭，提供有针对性的跨境金融服务已迫在眉睫。

船舶行业是典型的周期性行业，目前正处在新一轮上升期，很多企业的订单甚至已排到2028年，可谓一船难求。尤其是高技术船舶制造具有资金投入量大、建造周期长等特殊性。为确保建造合同顺利履约，船东往往需要在保函前提下按约定预付款项，这就要求造船企业须在合同签订后向船东开具跨境船舶预付款保函。

日前，厦门船舶重工股份有限公司（以下简称“厦船重工”）新承接了5500车具备节能环保和适配性强的LNG双燃料汽车滚装船造船项目，作为厦船重工主打经典船型的升级版，能够满足多种货物的运输需求。该项目落地的关键在保函，兴业银行厦门分行靠前服务，为该公司办理跨境直开绿色船舶预付款保函，帮助其在合同签订后顺利履约。

据介绍，针对航运企业，兴业银行制定发布《航运金融产品服务方案》，该方案涵盖了运费收付、海关税费支付、保函开立、船企薪资代发、单据电子化、跨境在岸全账户服务和汇率避险等覆盖全场景的跨境金融产品，为航运企业提供了一站式的跨境金融解决方案，支持企业“扬帆远航”，开拓国际市场。

船舶行业持续火爆，新能源汽车产业也方兴未艾。汽车金融是兴业银行重点布局的“五大新赛道”之一。为支持中资车企“出海”、加快国际化步伐，兴业银行专门制定了汽车领域产品合作和服务方案。截至6月末，兴业银行服务汽车金融客户 5.51 万户。

奇瑞集团是其中的受益者之一。作为中国品牌乘用车出口的先行者，奇瑞集团连续21年位居中国乘用车品牌出口第一，累计全球用户达到1400万。今年以来，兴业银行合肥分行与奇瑞股份有限公司展开合作，针对新能源汽车行业的用款特征，为该公司在欧洲、拉美、东南亚等区域的子公司提供了21.5亿元授信支持，有效降低了企业的融资成本，助其在新兴市场“大展拳脚”。

“针对不同行业跨境融资需求和绿色转型特征，我行立足其比较优势，因业制宜，制定与之相匹配的绿色跨境金融服务方案，助力相关行业中国企业‘扬帆出海’。”兴业银行国际业务部/交易银行部相关负责人表示。

因企施策

解决“出海”融资难题

中资企业要在激烈的国际竞争中脱颖而出，除了企业强大的综合实力外，金融的有力支持同样至关重要。

日前，杭州的一家光伏制造企业在“一带一路”沿线国家泰国赢得一份价值30亿元的光伏组件产品订单。这份订单是对企业实力的认可，也带来了巨大的交付挑战——企业迫切需要备货资金以确保能够按时、按质、按量完成交付，否则将面临订单损失和违约赔偿的双重风险。

按照约定，合同签署后，泰国进口公司将向该企业预付10%货款，这笔3亿元的预付款是企业备货资金的重要来源。但要获得这笔预付款，企业必须在国内银行开立预付款反担保函，而该业务涉及金额大、笔数多，且保函文本复杂、时效性要求高，步骤复杂、难度大。

面对时间紧任务重的压力，兴业银行迎难而上，快速组建了一支由总分支行多级联动的业务推动敏捷小组，仅用一个工作日就完成了40笔预付款反担保函的开立，确保企业顺利获得预付款，赢得海外客户认可。

跟随企业“走出去”步伐，兴业银行持续完善“线上+线下”“本币+外币”“商行+投行”“境内+境外”“区内+区外”的一站式跨境金融综合服务体系，帮助企业轻装“出海”。截至2024年6月末，兴业银行跨境人民币收付量1.14万亿元，同比增长25.62%。